反洗钱/反恐怖融资第二轮改革
变化了什么？为什么？
澳大利亚的反洗钱/反恐怖融资监管体系正扩展至涵盖更多高风险服务（"第二轮"），包括特定房地产服务。这一重大监管变化反映了政府加强澳大利亚打击洗钱和恐怖融资防线的承诺，使房地产行业与国际标准及FATF建议接轨。
该改革通过《2024年反洗钱/反恐怖融资修正案》实施，并更新了《2006年反洗钱和反恐怖融资法》下的监管框架。
您是否在监管范围内？
如果您提供与澳大利亚有地理关联的指定服务，则在监管范围内。
对于房地产，AUSTRAC的改革指导意见指出，指定服务包括：
1直接销售土地套装、期房公寓或新地块的房产开发商/销售商
2买方或卖方中介
2026年7月1日前的最低合规要求
截止日期前必须具备的内容：
- 注册就绪/完成
- 制定反洗钱/反恐怖融资计划
- 任命具有实施计划权力的反洗钱/反恐怖融资合规官
- 完成员工培训并嵌入入职/运营流程
- 具备报告可疑事项的操作准备
关键时间节点
2026年3月31日
注册开放
向AUSTRAC注册开放（此前无法进行）
2026年7月1日
义务生效
第二轮纳入监管；房地产指定服务开始受到监管
2026年7月29日
注册截止日期
完成AUSTRAC注册的最终截止日期
我们的支持
Austris合规咨询如何提供支持
业务范围界定与运营模型
确认哪些业务线属于指定服务，定义"客户"和"KYC触发时机"。建立RACI（前台、合规与管理层审批分工）。
反洗钱/反恐怖融资计划与风险评估
起草适合的反洗钱/反恐怖融资计划。提供运营可执行的实用风险评估方法。
合规官（CO）赋能
合规官职责设计、治理节奏、上报路径、监管机构沟通支持。
培训与上线准备
按职责的培训、入职资料包、复训节奏、评估/承诺证明。
客户尽职调查与报告准备
KYC模板、证据标准、数据质量控制及可疑事项报告工作流程。
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